Как новичку выбрать брокера на фондовом рынке. Лучшие брокеры для покупки акций. Финансовая группа БКС

Прежде чем решить, какого брокера выбрать для торговли на фондовом рынке, важно выяснить основные аспекты деятельности и критерии качества услуг. Брокер это организация, осуществляющая финансовую деятельность по действующей лицензии. Функции брокера может исполнять дочерняя фирма банка, отдельная организация коммерческой направленности или представитель финансовой группы инвесторов. Для трейдеров брокер это доверенное лицо, при посредничестве которого проводятся валютные обмены, заключаются контракты и покупаются акции.

Чтобы выбрать хорошего брокера важно понимать, какие функции на него возлагаются, и за что он несет ответственность. К типовой деятельности брокеров относятся такие услуги:

• учет имущества и финансов клиента;
• регистрация на биржах инвестора и сделок с его участием;
• предоставление информации о состоянии торгов;
• выполнение распоряжений по купле-продаже;
• проведение расчетов по выполненным сделкам;
• предоставление отчетов о совершенных операциях.

Также в обязанности представителя входит выдача клиенту справок о цене купленных бумаг, финансовом состоянии и налоговых отчислениях. Кроме посредничества в торговле, брокер выступает налоговым агентом и заботится о своевременности и корректности уплаты налогов.

Какого брокера выбрать

Между брокерами и платформами форекс есть принципиальная разница. Чтобы выбрать хорошего брокера следует обратить внимание на наличие у него лицензии. Финансовый представитель выступает доверенным лицом, а не ограничивается предоставлением доступа к трейдингу.

Поставщик услуги должен иметь официальную лицензию на деятельность. Благодаря этому в случае его банкротства средства клиентов переводятся другой организации без потерь.

Раздумывая, какого брокера выбрать для торговли на фондовом рынке, важно учесть что стандартного наличия международной или иностранной лицензии недостаточно. Для безопасности инвестора лицензия предоставляется местной контролирующей организацией.

Лицензия на деятельность

Специализированная организация должна получить государственную лицензию на брокерскую, дилерскую и депозитарную деятельность, чтобы предоставлять услуги торговли ценными бумагами. В России за лицензирование отвечает отдельное подразделение - служба банка России по финансовым рынкам. Если компания прошла регистрацию до 2013, лицензия выдавалась ФСФР и имеет такую же юридическую силу.

Лицензии от банка России или ФСФР это гарантия безопасности финансов инвестора. Иностранные надзорные органы, в том числе всемирно признанные американские CFTC, NFA и FSA, также удостоверяют надежность организации. Но в случае возникновения проблем придется обращаться за возмещением в суд страны, выдавшей лицензию, а с выводом денег всегда будут сложности. Поэтому проще довериться аккредитованным в России организациям.

Членство в Национальной ассоциации участников фондового рынка

В 1994 году была основана Профессиональная ассоциация участников фондового рынка, спустя год переименованная в национальную. С 2013 полноправно осуществляется организационное саморегулирование управляющих компаний. В ассоциации по состоянию на 2017 год состоит 255 участников, среди которых представители банков Тинькофф и ВТБ Капитал, Газпром инвестхолдинг, QBF и Русский Стандарт. При решении, какого брокера выбрать для торговли на фондовом рынке, лучше предпочесть представителей этой ассоциации.

Рейтинг надежности

С необходимостью наличия лицензии на деятельность и важностью вхождения в организационный состав управляющих компаний все понятно. Но выбрать хорошего брокера с минимальным риском банкротства помогут и дополнительные параметры. Одним из них является рейтинг надежности, составляемый авторитетными агентствами Fitch и S&P.

Кредитный рейтинг показывает, как обстоят дела у организации с финансами. Хорошим значением является рейтинг A, который имеет несколько градаций от наивысшего AAA до A-. Значения с маркировкой B в разных вариациях говорят о возможности спекулятивной деятельности компании и опасности вложений. Значения C и D говорят о плачевном состоянии и скором дефолте.

Рынки и инструменты

Список бирж и работающих с ними компаний удобно посмотреть на сервисе Гугл-финансы. Основным инструментом надежного инвестирования является торговля акциями, тогда как валютный трейдинг считается более рискованной операцией. Основным рынком в России является Московская биржа для отечественных компаний и NYSE для зарубежных корпораций.

Для справки

Ознакомиться со списком брокеров и предоставлением им доступа на отдельно взятый рынок (срочный, фондовый и валютный) можно на сайте ММВБ в разделе .

Как определить опыт работы брокера

Опыт брокера оказывает прямое влияние на качество его услуг. При работе организации появляются новые торговые программы, обучающие материалы, аналитические характеристики и много других важных улучшений. Самый простой способ выбрать хорошего брокера, определив его опыт – посмотреть историю компании. Также лицензия ФСФР подразумевает, что организация профессионально проводит активные дилерские операции не менее 5 лет.

Количество трейдеров и инвесторов на современном рынке

В России насчитывается более полутора тысяч лицензированных трейдеров, примерно 500 из которых ориентировано на рынок акций. Ведущие банки открывают дочернюю фирму для предоставления услуг инвестирования, поскольку законом им запрещено проводить операции через основную организацию. Решать какого брокера выбрать для торговли на фондовом рынке предстоит клиенту, но оптимальным считается довериться наиболее крупным организациям.

Стоимость услуг: тарифы и комиссии

Тарифы на услуги у разных организаций существенно отличаются. Уточнить конкретные суммы можно на сайте, что поможет выбрать хорошего брокера и выгодно проводить трейдинг или инвестирование. Также можно сразу выяснить стоимость прохождения обучения и подключения дополнительных торговых платформ, поскольку эти услуги зачастую платны.

Основные составляющие комиссии брокера – процент с каждой сделки, минимальная абонентская плата и депозитарные платежи.

Процент комиссии со сделок составляет 0,01-0,1%, что для инвестора выгодно и не мешает работе. Расходы при малых суммах несет в себе минимальный абонентский платеж, например 99 рублей со сделки или 250 рублей в месяц. Все ценные бумаги хранятся в отдельном депозитарии, поэтому брокеры включают эти услуги в абонентский платеж, однако иногда плата за хранение высока. Поэтому важно сразу уточнить условия обслуживания и решить, допустимы ли такие выплаты.

Удобство работы с брокером

Основным условием комфортной работы, кроме выгодных комиссионных и абонентских тарифов, является удобство функционала и организационной деятельности. Можно выделить основные критерии, по которым выбирается хороший брокер с удобными услугами:

• доступность офисов;
• функционал;
• удобство регистрации;
• квалификация техподдержки;
• программное обеспечение;
• информационные услуги.

Прежде чем решить какого брокера выбрать для торговли на фондовом рынке, желательно учитывать вероятность физического посещения офиса или представительства. Этот фактор частично компенсируется полнотой онлайн режима для решения текущих вопросов и удаленного документооборота.

Удобство открытия счета это очевидный параметр, на который новый пользователь обращает внимания. Но также важно выяснить качество технической поддержки до возникновения серьезных сложностей. Чем больше предоставляется инструментов – тем проще работать. То же касается и наличия обучающих материалов, аналитики и консультаций.

Для справки

Основной инвестиционной платформой российских брокеров является система «QUIK», а вот торговые программы отличаются.

Заключение

При оценке, какого брокера выбрать для торговли на фондовом рынке, учитываются 4 принципа. Это простота, оптимальная комиссия, нетребовательность к ПО и удобство техподдержки.

На первых этапах важно выбрать понятные условия трейдинга. При небольших операциях обязательные платежи существеннее комиссии, поэтому на ней не стоит заострять внимание. Программы брокера содержат минимально необходимый функционал, большего требовать в этой сфере нецелесообразно. При возникновении сложностей и вопросов лучше уточнять аспекты работы в техподдержке, чем гадать.

С радостью отвечу на все вопросы в комментариях к статье.

Добрый день уважаемые инвесторы и спекулянты!

Возвращаясь к самостоятельной торговле на фондовом рынке встал перед трудным выбором: где лучше условия? В посте будут подробно (на примере) рассмотрены в сравнении тарифные условия «большой тройки» (Открытие, БКС, Финам), а также для полноты картины парочка средних компаний (Алор и НФК-Сбережения).

С одной стороны вроде бы все брокеры предлагают один и тот же джентльменский набор: Quik, личный кабинет, несколько тарифов на выбор. Но если капнуть поглубже, то тарифы эти настолько сильно порой отличаются от конкурентов, что привести их к общему знаменателю чтобы сравнить какой же тариф и брокер наиболее отвечает Вашим требованиям – задача весьма сложная, такое ощущение, что брокеры чуть ли ни намеренно внедрили в свои регламенты кучу всяких «если»…

А ведь именно Тарифы являются для самостоятельной торговли на фондовой секции краеугольным камнем для выбора того или иного брокера: ведь все остальное (Квик и прочее) у них по сути однообразно!

Выбор брокеров для сравнения обусловлен их наличием (до недавнего времени) в моем регионе. Тарифы выбирались максимально Универсальные, то есть те, которые подключаются обычно клиентам по умолчанию, конкретные специфические условия по тарифам откапывал в их Регламентах, а также консультируясь с их клиентскими менеджерами.

Итак, для начала свел все тарифы в одну таблицу, в которой все брокерские комиссии можно разделить на 3 группы: комиссии за сделки, комиссии за плечи, различные минимальные комиссии (за ведение счета, за Квик, услуги депозитария и тп).

Уже из таблицы_1 можно увидеть как существенные различия, так и сходство в тарифах некоторых брокеров. Так, например, комиссию биржи (0,01%) кто-то включает в общую комиссию на сайте (Открытие), другие нет. БКС и Финам те, так вообще как братья близнецы: откуда они только берут эти некруглые цифры (177 руб., 0,0354%), может там какое-то магическое число зашифровано или грааль фондового рынка, кто просветит?

Привести все это к единому знаменателю можно только посчитав Результирующий итог на конкретном примере и сложив все виды комиссий.

Мои вводные данные:

Начальный депозит 100 тыс.руб. (планирую до конца года доперечислить до 1 млн.руб. если будет система адекватная, но в примере вводы-выводы опущены и не учитываются),

Плечи 1:1 в среднем (для простоты расчета портфель всегда в плечах и позиции),

Портфель из лонгов и шортов 50:50, 8 бумажек всего (4 в лонгах и 4 в шортах),

Предполагается среднесрочная торговля со средним удержанием позиции 1 месяц (8 бумаг с открытием и закрытием позы, это 16 сделок = 8х2, причем каждая из 16 сделок совершается в отдельный день).

Результаты получились весьма интересные!

Во-первых торгуя даже таким небольшим депозитом (100тр) и с плечами комиссия по счету превышает различные ограничительные минимальные комиссии брокеров, которые можно не учитывать при более –менее активной торговле, за исключением комиссий депозитария, которые всегда взимаются отдельно независимо от объема иных комиссий.

Во-вторых сразу бросается в глаза тот факт что БКС с Финамом имея меньшие %-е ставки по сделкам по сравнению с Открытием, за счет присутствия «скрытых» ограничительных комиссий (за сделку и за день) приносят брокерам (БКС и Финам)значительно больший «Урожай» и отрицательно влияют на результат по счету инвестора. Забавно, но и результирующий итог этой «сладкой парочки» оказался почти идентичен.

Алор в этой пятерке игроков стал эдаким 100%-ым середнячком по комису.

Ну а лидирующие позиции заняли 2 компании абсолютно разного масштаба: с одной стороны эпохальный Гигант индустрии в виде Открытия, а с другой компания со своим провинциальным шармом и различными вкусностями на десерт – АО «НФК-Сбережения.

Ч то касается «Открывашки» (https://open-broker.ru/about-broker), так ее ласково называют многие ее клиенты и не только, так они мне всегда нравились, они по праву занимают лидирующие позиции на Фондовой секции: во-первых у них один из лучших аналитических отделов, во-вторых (на мой взгляд) отсутствует та нарочитая склонность к продажам и получению прибыли за счет клиента не взирая ни на что, в том числе на депозиты своих клиентов, в сравнении с их соплеменниками на подиуме!

Пожалуй, стоит сказать «пару ласковых» и про АО НФК-Сбережения, поделюсь тем, что знаю. Контора работает с 2003 года, она региональная из соседнего региона (Чебоксары) (https://nfksber.ru/company/o_kompanii). Лично меня это не напрягает, ООО БКС тот вон тоже с Новосибирска и ничего. Раньше они имели представительство в нашем регионе, но потом ушли вместе с Открытием и Алором: регион у нас бедный, даже банки по пальцам сосчитать, так что логично наверное с точки зрения бизнеса сделать упор на дистанционное обслуживание, в том числе открытие счета через Госуслуги. Самый необычный факт, который о них раскопал: где-то до 2012 года они являлись представителем Финама, а потом сосредоточились на самостоятельной деятельности. В качестве вкусностей на десерт: у них радикально низкие тарифа за сделки и доступ на спотовый Рынок драг.металлов (Золото и Серебро)на валютной секции ММВБ (такого нет ни у Открывашки, ни у БКС и ни у Финама).

В прочем меня интересует фондовая секция и наиболее низкие результирующие тарифы. По таблице с результатами очень хорошо видно, что можно сэкономить как минимум в 1,5 раза и Открывашка с НФК-Сбережения имея идентичный результат - Лучшие. Дальше надо завести деньги и поторговать месяц в Открывашке и месяц в НФК и сравнить уже реальный результат. Дело в том, что не смотря на похожий результат достигнут он разными способами: у НФК ниже комиссии за сделки, а у Открытия – за плечи.

В реале пока сложно сказать как будет, возможно я буду больше использовать плечи, но с другой стороны скорее всего не буду держать их целый месяц: по стопу или тейку выбьет раньше и не факт, что буду сразу заходить в позицию, а вот количество сделок напротив может быть и больше, в общем надо тестить уже на реале и окончательный выбор между Открытием и НФК делать по результатам тестов на реале.

А для Вас уважаемые коллеги, надеюсь, будет полезен данный пост и позволит лучше понимать влияние различных тарифных условий на свой счет, в идеале под свою стратегию тоже такой же примерчик сворганить и проверить где дешевле.

Всем успехов в инвестировании!

В первых двух частях данной темы мы определились с тем, через каких брокеров торгуют профессиональные инвесторы российского рынка (Как сделать правильный выбор при ), а также сравнили их по трем важным критериям (Какого брокера выбрать – ). В данной статье мы продолжим сравнивать лучшие компании по предоставлению брокерских услуг по двум важнейшим показателям: по степени информационной поддержки, а также по размерам накладных расходов клиента. Второй критерий, по сути, является самым важным среди остальных, ведь именно он показывает цену, которую платит физлицо за возможность торговать на бирже.

Итак, какого брокера выбрать среди лучших представителей данного бизнеса? Специализированные инвестиционные компании – ФИНАМ , БКС , АйТи Инвест , ОТКРЫТИЕ , ЦЕРИХ ; или обыкновенные коммерческие банки – Сбербанк , ВТБ24 , Промсвязьбанк , Альфа-Банк . Все перечисленные организации дают доступ частным лицам на главную биржевую площадку РФ – Московскую Биржу и у каждого свои условия для этого.

Какого брокера выбрать в зависимости от качества информационной поддержки клиентов

Для начинающего инвестора важен такой пункт, как наличие обучающих материалов, курсов и семинаров, причем с развитием интернета наличие дистанционного обучения (онлайн-вебинары) также является немаловажным фактором. У всех рассматриваемых брокеров на сайте имеется информация о бесплатном и платном обучении, причем как онлайн, так и в формате оффлайн (т.е. в офисе компании). Исключениями являются Сбербанк, у которого есть лишь общие бесплатные презентации о рынке, а также Промсвязьбанк, на сайте которого обучающих материалов нет вовсе.

Ежедневные аналитические обзоры публикуются у всех брокеров, кроме Сбербанка. У многих имеются новости и комментарии, утренние обзоры, инвестиционные идеи, сценарии и прогнозы и прочее. Однако не всегда такая информация оказывается весьма полезной, по большей части это способ «заполнить эфир», и очень часто переизбыток такой информации может просто запутать.

Для того чтобы клиенту не «утонуть» в информационном океане, была придумана услуга персонального инвестиционного консультанта (или личного брокера), которая стоит определенных денег и позволяет в любой момент получить истинные комментарии по тому или иному рыночному событию.

Также в данную услугу входит получение торговых сигналов по стратегиям профессиональных управляющих, при этом клиент сам выбирает, воспользоваться ли данной информацией, или пропустить ее мимо (т.е. сделки совершает сам клиент).

Параллельно с персональным консультированием (КУ) идет Доверительное управление (ДУ) – услуга, при которой клиент полностью доверяет управление своим счетом проф-управляющему (тоже не бесплатно). Так вот, услуги КУ и ДУ есть у всех брокеров, кроме Промсвязьбанка и Альфа-Банка, у Сбербанка есть только ДУ.

Посмотреть онлайн-котировки можно только у двух брокеров – ФИНАМа и ВТБ24, причем последний освещает лишь несколько голубых фишек, а также индексов и валют. Самая полная информация в этом контексте конечно у ФИНАМа, где, кстати, представлено множество инструментов для технического анализа (можно строить , накладывать индикаторы, менять периоды свечей и прочее).

Возможность открыть демо-счет дают все брокеры, кроме Промсвязьбанка и Сбербанка. Посмотреть трейдера в режиме реального времени можно на сайтах ФИНАМ, БКС, ЦЕРИХ, АйТи Инвест, ВТБ24, Промсвязьбанк и Альфа-Банк (т.е. кроме ОТКРЫТИЯ и Сбербанка).

Какого брокера выбрать по размерам брокерской комиссии

Ну а теперь самое интересное, посмотрим, чему равны совокупные накладные расходы клиента-физлица, при условии, что он совершает всего лишь одну сделку в месяц, но на полную сумму депозита. Оценим, чему равны общие издержки для разных категорий счетов – от 5 тыс.р. до 2,5 млн.р.

ФИНАМ предлагает широкий выбор программ для торговли, основные из них Quik (КВИК) и Transaq – обе бесплатные.

В БКС также предлагается Quik, плата за него не взимается.

В АйтиИнвест программа Quik отсутствует, они продвигают собственную торговую платформу MatriX™, которая является бесплатной.

В Открытии также имеется КВИК, для клиентов он бесплатный.

ЦЕРИХ дает доступ на биржу через торговую систему Quik, дистрибутив также бесплатный.

В Сбербанке доступ через Quik, бесплатно.

В Альфа-банке трейдинг доступен через Quik и собственную торговую систему Альфа-Директ. Альфа-Директ является бесплатной, а вот за КВИК придется выложить дополнительно 950руб. в месяц.

ВТБ24 открывает доступ на фондовый рынок через Quik, программа бесплатная.

В Промсвязьбанке клиенты торгуют тоже через КВИК, дополнительной платы за программу нет.

Помимо брокерской, депозитарной и биржевой комиссии платить придется за перевод денежных средств на ваш брокерский счет, стоимость перевода зависит от банка, через которого вы совершаете данную операцию, т.е. доп. комиссию берет банк-проводник, инвестиционные компании не взимают дополнительные проценты за это. Если ваш брокер – банк, то перевод будет бесплатным. Вывод денег бесплатный как у инвестиционных компаний, так и у банков.

Итак, мы рассматривали девять лучших брокеров России – ФИНАМ, БКС, Айти Инвест, Открытие, ЦЕРИХ, Сбербанк, Альфа-Банк, Промсвязьбанк и ВТБ 24.

В целом можно сказать, что брокерские комиссии у инвестиционных компаний имеют следующую закономерность – чем меньше денег на счету, тем дороже обслуживание, при этом, чем больше денег, тем обслуживание дешевле. Подобная ситуация и у некоторых банков (а именно, у ВТБ и Сбербанка), в Альфа-Банке и Промсвязьбанке размер счета не имеет значения, расходы по его содержанию в процентном соотношении одинаковы у всех. Какого брокера выбрать по размеру депозита:

• Для счетов с размером депозита до 50 тыс. руб. самым дорогим брокером оказался БКС, чуть дешевле АйТи Инвест, далее ЦЕРИХ, ФИНАМ, ВТБ 24, Открытие, Сбербанк, Альфа-Банк и самый выгодный Промсвязьбанк.
• Для депозитов в диапазоне от 50 тыс. руб. до 500 тыс. руб. самым невыгодным будет так же БКС, далее следует АйТи Инвест, чуть дешевле у ЦЕРИХа, затем ФИНАМ, ВТБ, Сбербанк, Альфа-Банк, Открытие и опять самым выгодным является Промсвязьбанк.
• Для депозитов от 500 тыс. руб. самую дорогую комиссию предлагает Сбербанк, затем АйТиИнвест, немного дешевле у БКС и Альфа-Банка, далее следуют ФИНАМ и ВТБ, дальше Открытие и ЦЕРИХ, ну и снова самым лояльным является Промсвязьбанк.

Таким образом, мы осветили несколько важных критериев, по которым можно легко понять, какого брокера выбрать для торговли на российском рынке акций. Получается, чем меньше у вас депозит, тем выгоднее вам торговать через коммерческие банки, дающие доступ на биржу. Чем размер депозита выше, тем выгоднее инвестиционные компании. При этом обучение лучше проходить у специализированных брокеров, или просто найти курс в интернете. Решать, какого брокера выбрать, только вам, и зависит это от вашего опыта торговли на рынке, от ваших целей и задач, которые вы ставите для себя в этой сфере.

Здравствуйте уважаемые читатели. На связи автор блога Руслан Мифтахов. Выбор брокера для трейдера, как и выбор хостинга для блогера очень важен и нужно к этому относиться со всей серьезностью.

Если вы читаете данную статью, значит вы стоите перед вопросом: как выбрать брокера на фондовом рынке. Недавно я решил подключить еще одного брокера и на своем примере опишу, как и на что я обращал внимание при выборе брокера.

Сразу замечу, что я рассматриваю только известных и надежных брокеров, таких как: Открытие, БКС, ФИНАМ, Церих, Кит-Финанс, Айти Инвест, Сбербанк.
Поэтому лицензии ФСФР они должны иметь и в ассоциации НАУФОР должны состоять однозначно.

1. Инструмент для торговли. Для начала нужно определиться каким инструментом будем торговать. Я для себя решил, что торговать буду акциями Сбербанк, Роснефть, Татнефть, Лукойл, ВТБ и фьючерсами РТС, рубль/доллар, сбербанк и Газпром. От этого и будем плясать. Акции торгуются на фондовом рынке, а фьючерсы на срочном рынке.
   Значит будем обращать внимание в первую очередь на комиссии брокера на фондовом и срочном рынке Forts.
2. Торговая платформа QUIK. Во вторую очередь на что я бы обратил внимание — это какой торговый терминал предоставляет брокер. Обязательно брокер должен предоставлять торговый терминал Quik потому, что это самый распространённый терминал. Большинство торговых роботов, скальперских приводов и журнал сделок без проблем совмещаются с ним.
3. Комиссии брокера. Важно, чтобы тарифные планы были выгодные для торговли. Для этого нужно смотреть комиссии брокера, биржи и издержки депозитария на фондовой площадке. А на срочном рынке комиссию за контракт и обслуживание клиентского счета.Например на торговой площадке FORTS, чтобы торговать фьючерсами, нужно смотреть есть ли абонентская плата за ведение счёта и сколько.Например в БКС — 100р в месяц снимается за ведение счета, если совершена хоть одна сделка за этот месяц, а у Сбербанка бесплатно.Также важно обратить внимание какая комиссия за 1 контракт. Например купить 1 контракт фьючерс РТС (RI) комиссия будет — 1 рубль и продать — 1 рубль, плюс возьмёт биржа 2 р. Итого за сделку в 1 контракт уходит 4 рубля + в конце месяца 100 рублей за ведение счёта снимет брокер.
4. Ввод и вывод средств. Чтобы была возможность без очередей и комиссий перевода денег на брокерский счет, так и без проблем вывод и обналичивание прибыли. Тоже не маловажный критерий при выборе брокера. В идеале закинул на карточку деньги через терминал, дома через интернет перевёл на брокерский счёт. И наоборот, для снятия прибыли перевёл на карточку и в банкомате обналичил и все это без комиссии.
5. Рейтинг брокеров. Рейтинг брокеров обозначаются буквами А и вот что обозначают:

• ААА — Максимальная степень надежности, уровень риска оценивается как низкий, финансовая отчетность характеризуется очень высокими значениями основных финансовых показателей. Стратегия и политика инвестирования являются диверсифицированными и взвешенными, репутация характеризуется максимально высокой степенью доверия со стороны клиентов и контрагентов. Способность своевременно и полностью выполнять свои обязательства оценивается как максимально высокая.
• АА+ АА — Очень высокая степень надежности, уровень риска оценивается как невысокий, основные финансовые коэффициенты и показатели имеют высокие значения. Репутация характеризуется очень высокой степенью доверия со стороны клиентов и контрагентов. Способность своевременно и полностью выполнять свои обязательства оценивается, как очень высокая.

Я вам советую для торговли на фондовой бирже ммвб, как начинающему выбрать надежного брокера БКС — открыть брокерский счет можете здесь .

6. Топ 10 ЛЧИ (Лучший Частный Инвестор). Здесь хочу остановится поподробней. В жизни мы обычно прислушиваемся к профессионалам своего дела и выбираем тоже, что и они. Топ-10 ЛЧИ — это и есть профи трейдинга и посмотрите статистику конкурса ЛЧИ за 2015 год

Заходим на сайт investor.moex.com и смотрим статистику ЛЧИ за прошлый 2015 год. Видим что на первых местах участники ЛЧИ торгуют на срочном рынке Фортс через брокеров: Открытие, Алор, БКС.

На фондовом рынке все участники лидирующих позиций торговали через ПАО Сбербанк.

Отсюда можно сделать вывод, что для торговли на фондовом рынке большинство выбирают брокерское обслуживание у ПАО Сбербанк, а на срочном — Открытие, Алор и БКС.

7. Удаленная регистрация через Госуслуги. Дистанционное открытие счета у брокера. Если вы живёте в небольшом городе или посёлке, где брокеров вообще нет поблизости, то вам нужно выбирать такого брокера, который дистанционно (удаленно) откроет брокерский счет. Большинство известных мне брокеров предоставляют такую услугу без посещения офиса через портал Госуслуг.

Обязательно должна быть быстрая техподдержка по телефону. Всякое бывает, только откроешь сделку не успел поставить стоп лосс, а интернет или свет вырубился. Должен всегда быть запасной вариант, как позвонить по телефону брокеру и подать заявку голосом. Поэтому советую прежде чем открывать счет у выбранного брокера, позвонить в техподдержку и узнать у них курс акции Сбербанк например.

Конкурс — угадай брокера

Угадайте у какого брокера у меня открыт счет и в каком году?

Пример ответа должен быть таким: Брокер Открытие, открыт в 2013 году.

Ответы обязательно пишите в комментариях ниже.

P.S. Подсказка! Ответ есть в статьях этого блога, те кто следит за обновлениями моего блога и внимательно читает, наверняка знает ответ.

С уважением, Руслан Мифтахов

Мы обсудим по каким критериям выбирают брокеров? Какие услуги и продукты предлагают брокеры? Рассмотрим алгоритм выбора брокера и подбора самого выгодного тарифа.

Брокер на бирже это не просто посредник как, например, риелтор или консультант. Биржа не принимает заявки на покупку биржевых инструментов от физлиц, поэтому отказаться от брокеров нельзя и платить им комиссию придётся. А вот выбрать брокера и подобрать выгодный тариф вполне Вам под силу, этому стоит уделить время, т.к. это сократит риски, оптимизирует ваши расходы и уменьшит издержки при торговле на бирже.
Брокер на фондовом рынке – это посредник между вами и фондовой биржей. Он выполняет за вас огромное количество регламентируемых законодательством функций начиная от документооборота и заканчивая удержанием налогов.

Вот 5 главных критериев по которым выбирается брокер:

• надёжность (не обанкротится ли брокер или не отзовёт ли у него лицензию Центральный банк)
• размер комиссий (какие тарифы и сколько вы будете платить ему комиссий)
• поддержка пользователей (на сколько качественно работает консультационная и техническая поддержка у брокера)
• личный кабинет для управления счётом (как быстро и удобно заводить и выводить средства и получать отчётность)
• программное обеспечение для торговли (на сколько удобный и практичный торговый терминал брокера)

2. Какие услуги и продукты предлагают брокеры?

Основных услуги брокера по сути две:

• выставление заявок на покупку / продажу инструментов на бирже
• выполнение функции бэк-офиса, т.е. учёт и отчётность по сделкам и деньгам клиентов

Остальные услуги и продукты брокеров относятся к дополнительным и имеют роль вспомогательных, облегчающих или расширяющих процесс торговли или доступа к инвестиционным продуктам. Это например такие услуги как: доступ к внебиржевому рынку, маржинальное кредитование, доверительное управление активами, различные инвестиционные продукты, торговые стратегии, сдача налоговых деклараций и прочее.

Для выбора брокера по услугам и сервисам можно воспользоваться нашим Сервисом подбора брокеров фондового рынка (ссылка в последнем абзаце), он помогает подобрать брокера исходя из услуг и сервисов которые он предлагает клиентам при доступе к инвестиционным продуктам. Брокерам присвоены уровни рейтингов на основании пяти вышеописанных критериев.

3. Так как же выбрать брокера и подобрать выгодный тариф?

1. Определитесь с тем какими инструментами вы хотите торговать? (акции, облигации, валюты, производные инструменты, товары, иностранные бумаги и т.п.)

От этого будет зависит ваш стиль торговли и время которое необходимо уделять для анализа и мониторинга своего портфеля.

Если вы, например, претендуете на высокую доходность (выше 10% годовых), то учтите, что акции и производные инструменты (фьючерсы/опционы) требуют регулярного анализа отчётности и новостного фона, что влечёт необходимость в периодической покупке и продаже инструментов (спекуляции). Соответственно вам потребуется производить множество сделок купли/продажи, что на руку брокеру, т.к. увеличивается комиссия которую вы ему платите. Следовательно нужно подобрать такой тариф брокера, чтобы были минимальные комиссии за объём и количество сделок.

Если например вам нужен стабильный денежный поток с доходностью до 10%, то выбранная облигация как и депозит в банке не потребует регулярного анализа и мониторинга данных по инструменту. Соответственно вам нужно подобрать такой тариф где будут минимальные комиссии за хранение актива и вывод средств, а так же использование других дополнительных сервисов брокера (например комиссия за мобильный терминал который по при таком стиле торговле не нужен).

2. На какую сумму вы хотите приобрести активы? От этого так же будет зависеть тариф брокера. Чем больше через брокера проходит средств тем больше у него оборот, соответственно клиенты у которых на счету десять миллионов будут платить комиссии по тарифу меньшему чему те клиенты у которых на счету сто тысяч.

3. Будете ли вы торговать на заёмные средства или брать бумаги для коротких продаж (шортить)? Т.е. брать у брокера или деньги или бумаги в долг. Соответственно, у вас должен быть тариф с минимальными ставками маржинального кредитования.

4. Будете ли вы использовать другие сервисы и продукты брокера , например мобильный или Web терминал, SMS-оповещение, получать дополнительные выписки, валютные операции, доверительное управление, личный брокер, автоследование и т.п.?

5. Брокер должен быть надёжным и удобным, как это определить?

Надежность — главный риск банкротства брокера. Если у Вас были деньги у брокера, подчеркну именно деньги а не биржевые инструменты (ценные бумаги, контракты), то деньги по текущему законодательству пока ещё не застрахованы и по итогам процедур банкротства могут не вернуться клиентам. А вот права собственности на биржевые инструменты учитываются не у брокера, а в депозитариях и регистраторах, поэтому за них можно не беспокоиться. Да и в большинстве своём брокеры — это крупные организации вероятность банкротства не высокая, тем более большинство брокерских счетов открываются для покупки активов а не хранения денег. При этом всё же необходимо удостовериться в надёжности брокера следующим образом:

• Проверьте наличие лицензии регулятора — Центрального банка (ссылки в конце статьи)
• Почитайте в сообществах отзывы о брокерах, кто является собственником или бенефициарным владельцем брокера, по сути брокеры из ТОП-20 вполне надёжные организации
• Посмотрите какое количество клиентов у брокера и какие обороты с деньгами этих клиентов на бирже совершает брокер. На основании этих данных вы получите представление о доле рынка этого брокера (ссылки в конце статьи)
• Для окончательного убеждения посмотрите на официальном сайте брокера размер его собственных средств и наличие у него кредиторской задолженности. Это даст понимание о финансовой устойчивости брокера как юрлица (ссылки в конце статьи)

6. Хорошая поддержка пользователей, обучение, на сколько адекватно и понятно вас консультируют и решают вопросы технического характера?

Здесь уже только личная практика общения со службой поддержки или отзывы на сайтах профессиональных сообществ. Большинство брокеров как и банки имеют отлаженную систему клиентской поддержки с компетентными сотрудниками, но всё же в деле торговли и инвестиций бывают сложные моменты и именно по таким вопросам и познаётся качество поддержки брокера.

7. Насколько удобный, быстрый, понятный торговый терминал и личный кабинет?

• Программа для торговли – это торговый терминал брокера. По сути платформа для обработки запросов пользователей на совершение торговых на которой можно выбирать, анализировать и управлять активами которые Вы будете покупать и продавать.
• Системы для управления счётом – это личный кабинет владельца брокерского счёта. Его скачивать и устанавливать не нужно, он доступен на сайте брокера.

Тут уже тем более всё индивидуально. Даже отзывы других клиентов наверное не очень помогут. Каждый сам субъективно может понять удобно/неудобно выбирать инструменты торгов и выставлять заявки на покупку/продажу активов. Или просто или сложно войти в личный кабинет для подачи поручения на вывод/ввод денег на счёт, или на сколько легко читабелен отчёт о движении ваших средств. Поэтому только личный опыт. В целом всё торговые терминалы и личные кабинеты схожу и функционал у них одинаков, поэтому не стоит сильно погружаться в этот вопрос. Но новичку стоит уяснить, что это, пожалуй, самый сложный момент в процессе обучения торговли, т.к. на обучение по использованию торгового терминала уйдёт не один час времени.

Порядок действий для выбора брокера

После этого активировать личный кабинет и внести не большую сумму на депозит.

Далее установить торговый терминал, изучить инструкцию или видеообзор по его настройке для создания оптимальной конфигурации вашего торгового терминала. Если, что всегда в помощь служба поддержки брокера, звоните и задавайте любые вопросы.

После этого все подготовительные действия совершены, далее вам необходимо произвести первую сделку по покупке. Начните например с покупки акций или облигаций какой-нибудь российской корпорации, для примера — Газпрома или Роснефти.

Всё вы перешли рубеж после которого вы официально сможете покупать и продавать биржевые активы, становиться акционером или кредитором крупнейших российский и международных компаний или инвестировать в любые биржевые товары, валюты или сырьё, а главное начнёте интереснейший путь биржевого инвестора к финансовой независимости.